Zählt die Ausgabegebühr für Investmentfonds zu den IRA-Beitragsgrenzen? [Duplikat]

Ich möchte meine IRA maximieren und investiere in einen Investmentfonds mit 5 % Ausgabeaufschlag.

Bedeutet das, dass ich maximal 5.500 $ für IRA beitragen kann, aber als Ergebnis ein echtes IRA-Guthaben von 5.500 $ weniger 275 $ = 5.225 $ habe?

Oder kann ich 5.789 $ spenden, sodass mein Guthaben nach der Gebühr 5.500 $ beträgt?

Unser Finanzberater sagte, dass der erste Fall so funktioniert, aber er konnte mir keine IRS-Unterlagen nennen, die dies bestätigen.

Kann ich mit „Investieren Sie nicht in Investmentfonds mit Ausgabeaufschlag“ beginnen? Ich denke, Ihr Berater hat Recht - dies ist effektiv eine Belastung für Ihre IRA, also zählt es gegen das Limit; Das einzige, was ich mir vorstellen könnte, wäre, wenn Sie die Vorabgebühr aus eigener Tasche (aus dem normal besteuerten Einkommen) zahlen dürften, aber ich denke, das ist identisch (oder nahe genug) damit, nur 5500 US-Dollar beizusteuern und dann einen weiteren nach Steuern beizusteuern $289.
Ich habe hier eine ähnliche Frage gestellt .
Eigentlich scheine ich nicht genug Punkte zu haben, um es als Duplikat zu markieren, macht es Ihnen etwas aus? Fühlen Sie sich frei, auch Ihre Antwort hinzuzufügen, damit ich sie akzeptieren kann.

Antworten (1)

Vielen Dank an Craig W für den Hinweis auf eine ähnliche Frage mit den Links.

Aus IRS -Veröffentlichung 590-A (Steuerjahr 2014):

Maklerprovisionen. Maklerprovisionen, die in Verbindung mit Ihrem traditionellen IRA gezahlt werden, unterliegen der Beitragsgrenze.

Und

Maklerprovisionen. Diese Provisionen sind Teil Ihres IRA-Beitrags und als solche vorbehaltlich der Grenzen abzugsfähig.

Ich wünschte, sie würden sie nicht zu den Beiträgen zählen. Ich würde in diesem Fall lieber den Netto-IRA-Beitrag als Provisionen abziehen ...

Beachten Sie, dass das erste Zitat speziell von spricht Traditional IRAund nichts darüber aussagt Roth IRA. Ich könnte eine separate Frage zu Roth stellen.

Zählt die Ausgabegebühr für Investmentfonds zu den IRA-Beitragsgrenzen? [Duplikat]
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