Mechanismus zur langfristigen Kontrolle der Nachlassverteilung?

Dies ist eine Frage der Nachlassplanung. Ich möchte eine gewisse längerfristige Kontrolle über die Verteilung von Vermögenswerten erreichen und frage mich, ob es dafür einen Standardmechanismus gibt.

Lage

Nehmen wir an, ich habe eine Reihe von Verwandten – Sally, Mary und Joe – die alle im „Rentenalter“ und nicht in guter finanzieller Verfassung sind. Sie sind meine Begünstigten, und alle könnten so viel finanzielle Hilfe wie möglich gebrauchen. Ich könnte meinen Nachlass einfach unter ihnen aufteilen, aber verschiedene Situationen würden das alles andere als ideal machen, um den größtmöglichen Nutzen zu erzielen. Zum Beispiel:

  • Wenn Sally kurz nach Erhalt ihres Erbes stirbt, hinterlässt ihr Testament alles den Katzen-Wohltätigkeitsorganisationen. Der größte Teil meines ihr vermachten Vermögens würde also nicht dazu verwendet werden, bedürftigen Verwandten zu helfen.
  • Wenn Mary kurz nach Erhalt ihres Erbes stirbt, würde ihr Nachlass an ihren Taugenichts-Ehemann gehen, den ich nicht mag, anstatt meinen anderen überlebenden Verwandten zu helfen.

Diese und andere Situationen könnten dazu führen, dass eine einmalige Verteilung meines Nachlasses nicht alle Vorteile für die Menschen bietet, denen ich helfen möchte. Ich suche nach einer besseren Möglichkeit, die Verteilung zu steuern und sie später anzupassen, wenn sich die Bedingungen ändern. Dies kann nicht wirklich dadurch erreicht werden, dass ich meine Begünstigten auffordere, meine Ziele in ihrem eigenen Testament vorzusehen.

Zielsetzung

Es scheint eine mögliche Lösung zu sein, die Verteilung als jährliche Stipendien bereitzustellen, die unter den noch lebenden Begünstigten aufgeteilt werden. Jedes Jahr würden die noch lebenden Begünstigten eine Auszahlung erhalten. Der Anteil des Nachlasses, der sonst an nicht mehr anspruchsberechtigte Verwandte gegangen wäre, würde zu einem größeren Topf für die verbleibenden, die können.

Dies würde offensichtlich jemanden oder eine Finanzorganisation erfordern, die in einer potenziell langfristigen treuhänderischen Rolle auftritt, und die Regeln und Mechanismen, die dargelegt werden. Aber ich kann mir nicht vorstellen, dass ich die erste Person mit einem ähnlichen Ziel bin, also gehe ich davon aus, dass dies nicht etwas ist, das von Grund auf neu erfunden werden müsste.

Fragen

  • Gibt es einen bestehenden Standardmechanismus, um dies zu erreichen?
  • Würde es die Einrichtung eines Trusts erfordern?
Zuallererst denke ich, dass ein Vertrauen wirklich das ist, was Sie wollen. Aber wenn Sie kein Vertrauen wollen, gibt es Optionen, wie z. B. Renten, die Erben zahlen .
@ user11599, danke für die Antwort und den Link. Es sieht so aus, als ob dafür einige Tools verfügbar sind, aber ich sehe, dass es eine Menge nicht offensichtlicher Komplexität gibt.
Es sieht auch so aus, als gäbe es einige Kostenkompromisse. Ich habe keine Ahnung, wie teuer das wäre (es ist sicherlich kein Konserventest aus dem Internet). Die Kosten für die Einrichtung, Wartung, Verwaltung usw. könnten einen Teil des Nachlasses auffressen, den dies retten sollte. Und es tauscht garantierte Kosten gegen potenzielle Situationen aus, die vielleicht gar nicht eintreten. Wenn Sie an dieses Zeug denken, kann Ihr Gehirn schmerzen.
Ist Ihr Vermögen groß genug, um Erbschaftssteuern zahlen zu müssen?
@mhoran_psprep, ich wünschte. Nein, es ist groß genug, dass ich über das Kontrollproblem in der Frage nachdenke, aber nicht in einer Liga, in der es Erbschaftssteuern geben würde.

Antworten (1)

Es scheint eine mögliche Lösung zu sein, die Verteilung als jährliche Stipendien bereitzustellen, die unter den noch lebenden Begünstigten aufgeteilt werden. Jedes Jahr würden die noch lebenden Begünstigten eine Auszahlung erhalten. Der Anteil des Nachlasses, der sonst an nicht mehr anspruchsberechtigte Verwandte gegangen wäre, würde zu einem größeren Topf für die verbleibenden, die können.

Dies würde definitiv erfordern, dass eine Art Vertrauen aufgebaut wird. Es gibt keinen einfachen Weg.

Danke für die Antwort. Können Sie das näher erläutern? Warum sollte ein Vertrauen erforderlich sein? Gibt es keinen anderen Mechanismus (zum Beispiel eine Annuität)? Gibt es Referenzmaterial, auf das Sie mich verweisen können, um weitere Informationen zu Ihrer Schlussfolgerung zu erhalten?
@fixer1234 Sie können eine sofortige Rente [als Eigentümer und Rentenempfänger] kaufen, indem Sie eine Pauschalzahlung zahlen. Sie würden anfangen, Zahlungen zu erhalten, bis Sie überleben. Die Namen der Begünstigten nach Ihrem Tod. Dies löst Ihr Problem nicht. Alternativ können Sie 3 sofortige Renten kaufen [wobei Sie nur der Eigentümer dieser 3 sind] und 3 andere als Rentenempfänger in ihren individuellen Policen benennen. Sie erhalten die Zahlungen sofort/festgelegtes Datum. Bei ihrem Tod können die anderen 2 Begünstigte sein. Soweit ich weiß, ist jedoch keine Einrichtung eines Begünstigten für entweder / Hinterbliebene möglich.
Ich weiß Ihren Beitrag zu schätzen, aber um ehrlich zu sein, hatte ich gehofft, dass eine Antwort endgültiger und maßgeblicher wäre und eine Erklärung enthalten würde.
@fixer1234 Entschuldigung. Werde das irgendwann löschen.
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