Für meine 401 (k) versuche ich zu diversifizieren und gleichzeitig hohe Kostenquoten zu vermeiden. Glücklicherweise gehören zu meinen Anlageentscheidungen die Vanguard Target Retirement Date Funds, die relativ niedrige Kostenquoten (≤0,18 %) haben, sodass ich wahrscheinlich sicher 100 % in einen davon investieren könnte.
Allerdings würde ich gerne ein bisschen aktiver sein und mit einem Teil meines Geldes niedrigere Kostenquoten erzielen. Es gibt hervorragende Optionen für inländische Aktien, jedoch gibt es nur einen internationalen Aktienfonds, der eine niedrige Kostenquote aufweist. Es heißt „Black Rock MSCI ACWI ex-US Index Non-Lendable Fund F“ und hat eine Kostenquote von nur 0,11 % (die anderen internationalen Optionen liegen bei ≥ 0,60 %).
Meine Sorge ist, dass es kein Tickersymbol zu haben scheint. Es scheint etwas über ein Jahr alt zu sein. Warum hat es kein Tickersymbol und sollte mich dieses oder sein Alter davon abhalten, in es zu investieren?
Diese Anteilsklasse hat möglicherweise kein Tickersymbol, obwohl der „Black Rock MSCI ACWI ex-US Index“ einen Ticker für „Investor A“-Anteile hat, der BDOAX lautet . Einige Fonds haben mehrere Anteilsklassen, sodass Gebühren auf verschiedene Weise erhoben werden können. Investmentfondsklassen wären das SEC-Dokument darüber, wenn Sie diesbezüglich eine Regierungsquelle in den USA wünschen.
Wenn Sie in einen „Dachfonds“ investieren, müssen Sie außerdem berücksichtigen, dass zwei Ebenen von Kostenquoten zu berücksichtigen sind. Vanguard ist bekannt dafür, seine Kosten niedrig zu halten.
Der Fonds ist ein von Banken verwalteter Collective Investment Trust, der von der BlackRock Institutional Trust Company verwaltet wird, einem Bankenverband nach US-Recht, der als Limited Purpose Trust Company operiert und von den Registrierungsanforderungen der Bundeswertpapiergesetze befreit ist. Daher werden Anlagen in den Fonds nicht bei der SEC oder einer staatlichen Wertpapieraufsichtsbehörde registriert. Der Fonds selbst ist aufgrund eines Ausschlusses von der Definition einer Investmentgesellschaft im Investment Company Act von 1940 nicht bei der SEC registriert. Daher gibt es für diesen privat angebotenen Fonds keine Prospektpflicht oder notierte Preise per Ticker.
Das OCC überwacht die Einhaltung der Treuhandgesellschaften durch das geltende Treuhandinstrument, einschließlich solider treuhänderischer Grundsätze. Fehlende Betriebshistorie des Produkts sollte hier kein Problem darstellen, da dies eine passive Strategie ist.
Peter Becker